תכנון פנסיוני הינו אבן יסוד בחסכון הפרט לפנסיה.
תכנון מקצועי ע"י מומחה פנסיוני פרטי ומהותו מחד כנטול השפעה מטעם חב' הביטוח/בתי השקעות ומאידך לבחור את אופן החסכון הפנסיוני הנכון והמתאים ביותר ללקוח ובכך להגדיל את החסכון הפנסיוני תוך חסכון והתאמות בפרמטרים רבים כגון כפל ביטוחים ,דמי ניהול , עלויות ביטוחיות , אובדן כושר עבודה ביטוחי חיים ועוד, וזאת תוך התאמת מאפייני הסיכון , העלויות, היבטי מיסוי, כיסויים ביטוחיים והצרכים הנדרשים לפרט ולמשפחה מתוך ראיית השלם.