ייעוץ פנסיוני אובייקטיבי ופרטי ע"י בעל רשיון לייעוץ פנסיוני מטעם משרד האוצר הינו אבן יסוד בחסכון הפרט לפנסיה.
ייעוץ מקצועי ע"י יועץ הפנסיוני פרטי ומהותו מחד כנטול השפעה מטעם חב' הביטוח/בתי השקעות ומאידך לבחור את אופן החסכון הפנסיוני הנכון והמתאים ביותר ללקוח ובכך להגדיל את החסכון הפנסיוני תוך חסכון והתאמות בפרמטרים רבים כגון כפל ביטוחים ,דמי ניהול , עלויות ביטוחיות , אובדן כושר עבודה ביטוחי חיים ועוד, וזאת תוך התאמת מאפייני הסיכון , העלויות, היבטי מיסוי, כיסויים ביטוחיים והצרכים הנדרשים לפרט ולמשפחה מתוך ראיית השלם.