תהליך מיסוי פרישה של עובד המסיים את עבודתו רבת השנים בגילאים הנושקים ליגלאים 62/64/67 הינו אירוע מהותי הן לעובד ולמשפחתו ולהמשך התנהלותו הפיננסית בגיל השלישי . החשיבות בבחירת המסלול הפרישה הנכון מבחינה פנסיונית חשובים מאד בעבור הפרט/המשפחה . התהליך בעל משמעות כספית רחבה והינו מהותי בהיבט אורך חיים , שארים ולעיתים כרוך בחסכון כספי רב לאורך השנים . חשיבות המשך קיום חיים בצורה נאותה מחד ומאידך שיקולי מס בעת הפרישה תוך התנהלות פיננסית שקולה לאורך זמן הינה המוטיב המרכזי במסגרת ייעוץ הפרישה.
נושאי ייעוץ מרכזיים במסגרת תהליך בייעוץ פרישה :
א. לימוד בדיקה וניתוח כלל החסכונות הפנסיוניים הקיימים.
ב. פעילות בחינה ובדיקה מול חב' הביטוח ובתי ההשקעות המנהלות את הפוליסות בדבר הפוליסות , "צבע בכסף" נזילות אופן משיכה /רצף .
ג. בחינת מתווה הפרישה בהיבט מענקים ,פיצויים ע"ב טופס 161 , תגמולים הוניים וקצבתיים ובחינת אופן מימוש הכספים בהתאם לחלופות .
ד. בחינת הצורך בביצוע רצף פיצויים /רצף קצבה בכפוף לצרכי הפרט והמשפחה.
ה. בחינת פריסת מס בכפוף לותק הפורש וזאת עד 6 שנים קדימה או אחורה לפי מפתח חכל 4 שנים שנת פריסה אחת וזאת במטרה להקטין חבות במס .
ו. מילוי טפסי פרישה 161א וטופס קיבוע זכיות 161ד וכן בחינה למילוי טופס 116 ג' באם קיים הצורך בפריסת מענקים ופיצויים חייבים.