מטרת התהליך
ניתוח תיק פנסיוני אישי מקצועי ויסודי ע"י יועץ פנסיוני אובייקטיבי. ניתוח הוליסטי של כלל ההסדרים הפנסיונים והביטוחיים הקיימים על שם המבוטח תוך הצגה ,מיפוי וניתוח הנתונים באופן שקוף ע"י תוכנה ייעודית לייעוץ פנסיוני, במסגרתה נציג את התכניות הקיימות , ניתוח התכניות והסקת מסקנות ומתן הצעות והמלצות לשיפור התיק במסגרת דוח מסכם ללקוח וביצוע פגישת סיכום אישית.
מטרת התהליך להביא את המבוטח ליחס תחלופה הולם קרי קבלת קצבה פנסיונית אשר תשמור על רמת החיים נאותה.
שלבי התהליך
- הזמנה דו"ח מפורט של כלל המוצרים הפנסיוניים של הלקוח מהמסלקה הפנסיונית וכן הזמנת דו"ח למוצרים הביטוחיים של הלקוח.
- לימוד מצב קיים בהיבט חסכונות הפנסיוני ומוצרים הביטוחיים הקיימים , וכן לימוד מצב כולל בהיבט הכנסות נכסים חסכונות והתחייבויות ומצב בריאותי.
- בניית דו"ח ראשוני ומתן סטאטוס והארות לבחינה.
- פגישה פרונטאלית עם הלקוח לבחינת הצרכים והתאמת החסכון הפנסיוני בהיבט בטוחים וכיסויים נדרשים .
- הוצאת דו"ח מסכם עם המלצות לביצוע התאמות ושינויים נדרשים.
- יישום ובקרה אחר ההמלצות למול סוכן הביטוח/חב' הביטוח.